法律基础知识考试的相关题目
在生活中，学校已经开始对学生进行相关的法律知识教育，而公民们也开始普及相关的法律知识，这也让我们的犯罪率有所降低。下面是学习啦小编为你整理的法律基础知识考试试卷，希望对你有用!
法律基础知识考试试卷选择题
1、我国的母法，即根本法是( A )
A、 宪法 B、刑法 C、民法通则 D、行政法
2、依法治国体现在银行业监管运行当中，最好的理解是( C )
A、管者和被监管者都可根据需要，随意选择法律的遵循
B、监管者根据实际需要监管，被监管者根据自身喜好开展业务
C、监管者依照法定标准和程序监管，被监管者依法合规经营监
D、依法治国与银行业没有多大的关系
3、中国银行业监督管理委员会有权制定的法律是( C )
A、基本法 B、行政法规 C、规章 D、地方法规
4、中国银行业监督管理委员会制定的法律，以哪种最基础的方式公布( B )
A、以红头文件形式层层转发
B、以银监会令的方式向社会公布
C、以开会方式传达
D、不需要公开
5、银行业监管者与被监管者之间的法律关系属于( D )
A、平等的民事法律关系 B、刑事法律关系
C、合同关系 D、权利义务不完全对等的行政法律关系
6.中国反洗钱监测分析中心由( C )设立。
A.中国银行业监督管理委员会 B财政部
C.中国人民银行 D.国家外汇管理局
7.《反洗钱法》自( C )起施行。
A.2006年1月1日 B.2006年6月1日
C.2007年1月1日 D.2007年6月1日
8.中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( B )。
A.按照规定向中国人民银行报告分析结果
B.制定金融机构反洗钱规章
C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
9.以下不属于金融机构的反洗饯义务的是( C )。
A.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度
C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁个部资料和记录
D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
10.由于存款业务量巨大，故存款合同一般采用( C)。
A.客户制定的格式合同
B.客户与存款机构协商的格式合同
C.存款机构制定的格式合同
D.口头形式
11.中华人民共和国民法调整的法律关系是(B)
A、行政管理关系
B、平等主体的公民之间、法人之间、公民和法人之间的财产关系和人身关系
C、违法犯罪与刑罚关系
D、政治关系
12.公民的民事权利能力(D)
A、不平等 B、不完全平等 C、完全不平等 D、一律平等
13.代理人在代理权限内以被代理人的名义实施的民事法律行为，民事责任由(A)承担。
A、被代理人 B、代理人
C、代理人和被代理人共同承担
D、代理人和被代理人都不承担
14.国家财产属于(B)所有
A、个人 B、全民 C、部分人 D、执政党
15、合同是当事人之间设立、变更、终止民事关系的(A)，依法成立的合同，受法律保护。
A、协议 B、法律法规 C、可随意销毁的文书 D、借据
16.向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间一般为( C )，但法律另有规定的除外。
A、半年 B、一年 C、二年 D、三年
17.( B)独立行事审判权
A、人民代表大会 B、人民法院 C、人民检察院 D、公安机关
18.人民法院审判案件，实行(B)制度
A、一审终审 B、二审终审 C、三审终审 D、没有终审
19.对公民提起的民事诉讼，一般遵循(D)原则
A、由原告住所地人民法院管辖 B、起诉书送哪归哪管辖
C、有利于打赢官司的法院管辖 D、由被告住所地人民法院管辖
20.民事诉讼，当事人是否可以申请和解(A)
A、可以 B、不可以 C、有的可以 D、法律无此规定
21.民事诉讼的举证责任一般遵循(C)原则
A、原告举证 B、被告举证 C、谁主张谁举证 D、法院举证
22.人民法院是否有权向有关单位和个人调查取证，且有关单位和个人不得拒绝。(A)
A、有权 B、无权 C、无权向机关单位调查取证 D、无权向自然人调查取证
23.人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得(A )
A.借走资料原件 抄录资料原件 C.复印资料原件 D资料原件照相
24.关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的是( D )。
A.被冻结的款项，在冻结期均不计算利息
B.被冻结的款项，在冻结期均应计算利息
C.如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息
D.被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息
25.商业银行应当依法保护存款人合法权益下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是( C )。
A.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况
B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款
C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息
D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息
26.商业银行在贷款业务中，( B )。
A.可以向公司董事的亲属发放条件优于其他借款人同类贷款条件的担保贷款
B.可以以稍高于中央银行规定的同类贷款基准利率提供贷款
C.可以吸收客户资金不人账，直接用于发放贷款
D.可以向银行其他业务客户中不符合贷款条件的企业发放贷款
27.银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为( B )。
A.1年 B.2年 C.3年 .5年
28.《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”指的不是( C )
A.商业银行董事
B.商业银行管理人员所投资的公司
C.与该银行有结算业务的客户
D.商业银行信贷人员的近亲属
29.监管部门发现金融系统工作人员违反规章制度的，有权建议或责令( A )给予纪律处分，并将处分结果告知监管部门。
A、违反规章制度人员所在金融机构
B、监管部门派出机构
C、监管机构纪检监察部门
D、监管人员
30、银行汇票的提示付款期限自出票日起(D)。持票人超过付款期限提示付款的，代理付款人不予受理。
A、5天 B、10天 C、20天 D、1个月 E、3个月
3、定活两便存款按同档次利率打(C)折计息。
A、3 B、5 C、6 D、8
31、商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的
(B)。
A、5% B、10% C、15% D、20%
32、人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超(C)。
A、3个月 B、六个月 C、一年 D、二年
33、根据《商业银行法的》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过(B)。
A、5% B、10% C、20% D、30%
34、存款帐户结清，开户单位剩余的空白支票必须(D)。
A、自行销毁 B、自行剪角作废 C、留作以后使用
D、交回开户银行注销
35、商业银行分支机构不具有独立法人资格，在总行授权范围内开展活动，其民事责任由( A )承担。
A.总行 B.该分支机构 C. 上级行 D. 分支机构负责人
36.以下不属于银行授信业务的是(D )。
A.贷款 B.票据承兑 C.贷款承诺 D.理财
37、下列有关商业银行的表述中哪一项是正确的( B)。
A、商业银行是完全依照《公司法》设立的?
B、商业银行既可以是国有独资银行，也可以是非国有的股份制银行
C、经中央银行批准成立的商业银行分支机构依法独立承担民事责任
D、商业银行只能被接管而不能破产
38.银行从业人员在办理业务过程中应当“守法合规”，“ 守法合规”是指( D )。
A.应当遵守法律法规
B.应当遵守行业自律规范
C.应当遵守所在机构的规章制度
D.以上都应遵守
39.商业银行的重要空白凭证不包括(D )。
A. 存单 B. 信用卡 C. 汇票 D. 借款合同
40.以下不属于市场风险的是(B )。
A.利率风险 B.客户违约风险 C.汇率风险 D.股票价格风险 41 (B )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作.
A. 中国人民银行 B. 中国银行业监督管理委员会
C. 国务院 D. 中国银行业协会
42.2004年10月29日，中国人民银行决定，金融机构(城乡信用社除外)可以(C )存款利率。
A.自由浮动
B.上浮
C.下浮
43.存款业务按客户类型，分为个人存款和(C)。
A.储蓄存款
B.外币存款
C.对公存款
D.定期存款
44.目前，我国银行存款业务中，用复利计算利息的是(C)。
A.10年以上个人定期存款
B.5年以上个人定期存款
C.个人活期存款
D.单位定期存款
45.贷款人的权利不包括(B )
A.要求借款人提供与借款有关的资料
B.自主决定贷款利率的区间
C.了解借款人的生产经营活动
D.根据借款人的条件，决定贷款金额
46.由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或
者持票人的票据是( A)。
A.银行本票 B.银行承兑汇票
C.支票 D.商业承兑汇票
47.关于商业银行基金托管业务，下列说法正确的是(B)。
A.所有商业银行都可以开办基金托管业务
B.基金管理公司向商业银行支付基金托管费
C.基金公司办理有关资金清算、资产估值、会计核算等业务
D.商业银行不能托管全国社会保障基金
48.目前我国银行信贷管理一般实行集中授权管理、统一授信管理、( A)、贷款管理责任制相结合，以切实防范、控制和化解贷款业务风险。
A.审贷分离、分级审批
B.审贷结合、分级审批
C.审贷结合、集中审批
D.审贷分离、集中审批
49.暂扣或者吊销执照属于(C)
A.刑事制裁 B.行政处分
C.行政处罚 D.追究民事责任
50、不能作为借款主体的是( D)
A、其他经济组织 B、事业单位法人
C、农村承包经营户 D、筹建中的企业
51.金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗
钱法》要求的客户身份识别措施的，由(C )承担未履行客户身份识别义务的责任。
A.第三方 B.客户
C.该金融机构 D.该金融机构和第三方按比例
52.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的(D)。
A.只能是金融机构工作人员
B.只能是金融机构
C.只能是金融机构工作人员或金融机构
D.可以是任何单位和个人
53.某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( A )。
A.没有做到向客户充分提示风险
B.由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险
C.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的
D.以上说法都不对
54、当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照( B)承担保证责任。
A.一般保证
B.连带责任保证
C.视情况而定
55、动产质权自( A)时设立。
A.出质人交付质押财产
B.质押合同生效
C.质押登记
56、下列单位中无权查询单位存款账户的是( C)
A、中国人民银行 B、审计局 C、技术监督局 D、外汇管理局
57、在格式合同中添加了非格式条款的，格式条款和非格式条款不一致时，应当采用( D)。
A、诚实信用原则 B、格式条款
C、法律法规规定 D、非格式条款
58、贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人在信用额度内( B )的信用卡。
A、先存款，后消费
B、先消费，后还款
C、先存款，后取款
D、先取款，后消费
59、根据银监会《固定资产贷款管理暂行办法》，单笔金额超过项目总投资(A)或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。
A.5% B.10% C.15% D.20%
60、公安机关或银行上级主管部门进行安全检查时，必须落实“二证一陪同”制度。二证是指身份证或工作证、介绍信，一陪同是指(C )。
A、上级行一般员工
B、本系统上级部门
C、本行领导、业务部门人员或保卫部门人员
61、自助服务场所的监控录像资料保存时间不得少于(C )。
A、1个月 B、2个月 C、3个月
62、营业期间，营业人员临时走出营业室，以下说法不正确的是( A)。
A、 时间很短，可以不关门
B、应注意观察有无可疑人员或异常情况
C、要随手关门
63、营业场外或周边发生异常情况，一般不应采取何种措施(D )。
A、采用向保卫部门或单位领导求助 B、向公安局报警中心报警
C、向联防单位求助 D、由营业人员主动快速出去处理
64.单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理(D)。
A.现金缴存 B.借款相关的业务
C.转账结算 D.现金支取
65.()指特约商户在出售商品或提供服务时，通过POS终端完成持卡人用卡付款的过程
A、电话银行 B、POS消费C、网上银行 D、商易通
法律基础知识考试试卷多选题
1.《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施可以包括( ABCD )。
A.要求银行按照规定报送财务报表
B.进人银行进行检查
C.与银行董事进行监督管理谈话
D.责令银行按照规定如实披露风险管理状况
2.《商业银行法》规定，商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他业务管理的规定，不得有哪些行为?(ABCDE)
A.利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费;
B利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金; C违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保;
D在其他经济组织兼职;
E违反法律、行政法规和业务管理规定的其他行为。
3.金融犯罪的对象可以是( ABCD )。
A.社会公众 B.金融机构 C.信用证 D.货币
4.《担保法》规定的担保方式为：(ABCDE)
A、保证 B、抵押 C、留臵 D、质押 E、定金
5.下列哪些机构有权制定法律(ABCD)
A、全国人大及其常委会 B、国务院 C、国务院各部委 D、省级人民政府 E、银监会派出机构
6.以下哪些可以称为广义的法律(BCD)
A、红头文件 B、宪法 C、规章 D、司法解释 E、纪律规定
7.监管部门侵害被监管单位合法权益时，被监管单位可以(ABC)
A、依法提起行政诉讼 B、依法提起行政复议 C、要求赔偿损失 D、要求仲裁
8.若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有( ACD )。
A.金融机构同业拆借
B.交易一方为国家行政机关下属的事业单位
C.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存
D.外国政府贷款转贷业务项下的交易
9.金融机构办理存款业务时禁止的行为有哪些?(ABCD) A擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款;
B明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储; C擅自开办新的存款业务种类;
D吸收存款不符合规定的客户范围、期限和最低限额
10.破坏金融管理秩序的行为包括( AB )。
A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资
B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用
C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务
D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户
11.金融机构办理贷款业务，不得有下列行为(ABCD)
A向关系人发放信用贷款;
B向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件; C违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款;
D违反规定的网其他贷款行为。
12.担保的主要方式有( ABC )
A、保证 B、抵押 C、留臵 D、承诺
13.根据《民法通则》的规定，民事法律行为应当具备的条件是( BCD )。
A.行为主体为自然人
B.行为人具有相应的民事行为能力
C.意思表示真实
D.不违反法律或者社会公共利益
14.下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为?( ABCD )
A.个人私设银行
B.企事业单位私设储蓄所
C.农村资金互助社吸收社员以外的公众存款
D.商业银行在客户存款时许诺先付利息
15、下列哪些属于银监会制定的规章( BD )
A、商业银行法 B、内部控制评价办法 C、银行业监督管理法
D、金融许可证管理办法 E、金融违法行为处罚办法
16.下列关于反洗钱叙述正确的是( AC )。
A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报
17.在( ABC )的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。
A.检查人员未出示检查通知书
B.检查人员未出示合法证件
C.检查人员少于2人
D.检查人员多于2人
18.某甲因行政侵权死亡，有遗产被继承。其亲属乙在甲死亡前，一直由甲赡养。问谁有权请求赔偿( AE )
A.某甲的继承人 B.某甲的父母 C.某甲的兄弟姐妹
D.某甲单位的领导 E.某乙
19.票据和结算凭证的(ABD)不得更改，更改的票据无效;更改的结算凭证，银行不予受理。
A、金额 B、出票或签发日期 C、付款人名称
D、收款人名称 E、到期日
20.抵押担保的范围包括(ABC)和实现抵押权的费用。抵押合同另有约定的，按照约定。
A、主债权及利息 B、违约金 C、损害赔偿金 D、定金
21.单位银行结算帐户中，可以支取现金的有(ACD )。
A、基本帐户 B、一般帐户 C、临时帐户 D、专用帐户
23.商业银行资金管理中的“三性”原则是(ACD )。
A、安全性 B、均衡性 C、流动性 D、盈利性
24.(ACD)机关可以对个人储蓄存款执行查询、冻结以及扣划。
A、法院 B、检察院 C、海关总署 D、税务机关
25.根据《个人存款账户实名制规定》的规定，可作为实名证件的有( ACD )。
A.居民身份证
B.机动车驾驶证
C.军官证
D.户口簿
25.银行作为质权人，在保管质押财产期间，以下哪些情形下，银行应当承担赔偿责任(ABC)。
A .未经出质人同意，擅自使用、处分质押财产，给出质人造成损害的
B.因保管不善致使质押财产毁损、灭失的
C.未经出质人同意将质押财产又质押给他人，造成质押财产毁损、灭失的
D.因不能归责于银行的原因而使质押财产价值明显减少的
26. 根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对具有以下情节的授信工作人员依法、依规追究责任。(ABCD )
A. 未对客户资料进行认真和全面核实的
B. 授信决策过程中违反程序审批的
C. 授信客户发生重大变化和突发事件，未及时进行实地调查的
D. 未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的
27.单位银行结算账户按用途可分为(ABCD )。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
28、单位、个人和银行办理支付结算必须遵守的原则有( ABC)。
A.恪守信用，履约付款
B.谁的钱进谁的帐，由谁支配
C.银行不垫款
D.无条件按照客户要求办理
29.修订后的《中国人民银行法》规定中国人民银行的职责有(BD )
A.监管银行业金融机构 B.监管黄金市场
C.监管工商信贷业务 D.监管银行间同业拆借市场和银行间债券市场
30.以下哪些情形，可以开立临时存款账户?(ACD)
A.设立临时机构 B.日常转账结算
C.注册验资 D.异地临时经营活动
31.银行可以进行的代理业务包括(ABC)。
A.代理国债买卖 B.代理保险
C.委托贷款 D.银行保函
答案：ABC
32.《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施包括(ABCD)。
A.要求银行按照规定报送财务报表
B.进人银行进行检查
C.与银行董事进行监督管理谈话
D.责令银行按照规定如实披露风险管理状况
33、根据我国《公司法》，下列哪一主体可以担任公司的法定代表人(ABC)
A 董事长 B 执行董事 C 经理 D 监事
34、下列关于抵押登记部门的说法正确的是(ABD )。
A. 以建设用地使用权抵押的，登记部门为核发土地使用权证书的土地管理部门
B.以林木抵押的，登记部门为县级以上林木主管部门
C.以航空器、船舶、车辆抵押的，登记部门为工商行政管理部门
D.以城市房地产或者乡(镇)、村企业的厂房等建筑物抵押的，登记部门为建设主管部门
35、我国《公司法》规定的公司类型包括以下哪些?(BC)
A 无限责任公司 B 有限责任公司
C 股份有限公司 D 股份两合公司
36、根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所指关联交易主要有哪些( ABC)
A、授信 B、资产转移
C、提供服务 D、受理存款
37、《中华人民共和国担保法》依法确认的保证合同、抵押合同、质押合同的表现形式有(BCD )
A、担保人在正式公开场合口头表达的担保意愿
B、当事人单独签订的书面合同
C、当事人之间的具有担保性质的信函、传真等
D、当事人签订的主合同中的担保条款
38、固定资产贷款按期限分为(ABC)。
A、短期固定资产贷款 B、中期固定资产贷款
C、长期固定资产贷款
39.电子银行业务包括( ABCD)。
A. 利用计算机和互联网开展的网上银行业务.
B. 利用电话等声讯设备和电信网络开展的电话银行业务.
C. 利用移动电话和无线网络开展的手机银行业务.
D. 利用其他电子服务设备和网络，由客户通过自助服务方式完成金融交易的银行业务。
40、市场风险包括(ABCD )。
A. 利率风险B. 汇率风险(包括黄金)C. 股票价格风险D. 商品价格风险
41、贷款调查可以采用的方式有(ABC)。
A.现场核实 B.电话查问 C.与借款人直接面谈 D.将全部调查事项委托第三方进行
42.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业
务风险控制应遵循的原则有(ABCD)
A、有效性 B、审慎性、及时性C、全面性、适应性 D、公平公正性
43.客户可向邮政储蓄机构申请寄送对账单，对账单分为(BC)
A、短信对账单 B、电子对账单C、纸质对账单 D、微信对账单
44.下列关于假币收缴工作的做法，正确的有(ABCD)
A、对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记(按人行要求刻制)
B、对假外币纸币及各种假硬币，应当面以假币收缴专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张(枚)数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项
C、向持有人出具由中国人民银行统一设计的“假币收缴凭证”，并告
D、收缴的假币，不得再交予持有人知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定
45.新产品风险评估包括(ABC)。
A、新产品风险点的识别
B、新产品风险点风险类型的识别
C、对识别出的新产品各类风险点分别展开评估
D、新产品风险因素的识别
46.邮储银行各类规章制度的管理遵循的原则有(ABCD)。
A、严密性和完备性B、依法合规性
C、及时性和协调性D、适用性和可操作性
47.(ABD)应由客户本人办理，并在交易凭单上签字确认，原则上不得代办。
A、挂失补发B、挂失清户C、正式挂失D、解挂失
48.持票人提交的银行本票存在下列(ABCD)情形之一的，代理付款行应拒绝受理。
A、银行本票必须记载事项记载不全
B、银行本票大、小写金额不一致
C、银行本票背书不连续或不符合规定
D、使用粘单未按规定加盖骑缝章
49.个人人民币储蓄业务的准入管理遵循(ABC)。
A、风险管理先行B、效益性C、整体性D、安全性
50.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，办理(ABD)前应出示居民身份证件进行联网核查，打印联网核查结果。
A、密码重臵业务B、挂失补发C、再挂失D、紧急折取款
51.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，授权柜员应仔细核对授权交易的检查事项包括(ABC)。
A、业务种类B、交易金额
C、普通柜员操作合规性D、客户办理业务的理由是否正常
52.根据《中国邮政储蓄自动柜员机(ATM)管理办法》规定，遇(ABCD)情况之一，必须立即进行ATM轧账，清点现金。
A、ATM加钞时B、机器发生故障(非网络故障)需要停机修理
C、发现吐钞与输入金额不符时D、ATM更换管理员时
53.挂失交易按挂失事项可分为(AC)。
A、凭证密印双挂失B、再挂失
C、密印挂失D、挂失事项更改
53.商户注册时，按商户类型分为(AD)。
A、集团商户B、区域性商户C、全国性商户D、普通商户
54.托管业务内部风险控制环境包括(ABCD)。
A、风险控制体系B、权责分配
C、制度建设D、人员管理及职业道德教育
55.账户信息修改是指在客户已离开邮政储蓄网点后发现由于普通柜员操作失误造成客户(ABCD)等要素输入有误，经与客户联系后修改错误信息的一种修正交易。
A、姓名B、存款期限
C、通知存款品种D、支票类存款起息日
56.为确保登录网上银行的电脑安全可靠，银行应提示消费者养成以下哪些好习惯?( ABC )
A: 定期更新杀毒软件，及时下载补丁程序
B: 不打开邮件中的程序、链接
C: 不在网吧等公共场所使用网上银行
D: 不将卡号告知他人
57.消费者可以使用储蓄卡在全国范围内实现(BCD )等。 A: 透支 B: 通兑 C: 消费 D: ATM取现
58.银行在收集个人金融信息时，应当遵循(AC )原则，不得收集与业务无关的信息或采取不正当方式收集信息。
A: 合法 B: 合规 C: 合理 D: 保密
59.银行理财产品的风险评级可分为(ABCDE )。
A: 高风险 B: 中高风险 C: 中等风险 D: 中低风险 E: 低风险 F: 无风险
60.对于人民币个人账户，下列属于银行免费服务的有(ACD )。 A: 个人银行结算账户的开户手续费和销户手续费
B: 跨行转账手续费、电子汇划费
C: 以电子方式提供12个月内(含)银行对账单的收费
D: 已签约开立的代发工资账户的年费和账户管理费
61.消费者可通过银行的哪些业务渠道查询本人储蓄账户的变动情况?( ABCD )
A: 营业网点 B: ATM机 C: 电子银行 D: 客服热线 E: 银行公告
62.消费者应以实名开立个人银行账户，并对其出具的开户申请资料的(AB )负责。
A: 真实性 B: 有效性 C: 专业性 D: 公开性
63.代理提前支取未到期的整存整取定期储蓄存款，代理人必须持(ABC )。
A: 代理人的有效身份证件 B: 被代理人的有效身份证件 C: 授权书 D: 代理人与被代理人的关系证明
64.银行在收缴假币过程中有下列哪些情形，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索。( BCD )
A: 一次性发现假人民币10张(枚)(含10张、枚)以上 B: 一次性发现假外币10张(枚)(含10张、枚)以上
C: 利用新的造假手段制造假币
D: 消费者不配合金融机构收缴行为
65.电子银行业务消费者不得将(ABD )提供给包括银行工作人员在内的任何人。
A: 动态口令卡上的字符信息 B: 动态口令牌上的字符信息 C: 银行卡号 D: 本人自设密码
法律基础知识考试试卷判断题
1.行政处罚是一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。(正确 )
2.合同虽未成立，但在订立合同过程中故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况，给对方造成损失的，应承担缔约过失责任。(对)
3. 因重大误解而订立的合同属于可撤销合同。(对)
4.合同一旦订立则不能取消。(错)
5.伪造货币罪的行为人均有牟利目的，此目的是该罪成立的必要条件之一。( 错误 )
6.金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。( 错误 )
7.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督无权对个人的该类行为进行检查监督。( 错误)
8.银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久，不属于犯罪行为。( 错误 )
9.担保法》中保证是指保证人与债务人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。( 错误 )
10.人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人必须出示“协助查询存款通知书”。
11.无民事行为能力人、限制民事行为能力人造成他人损害的，监护人不承担民事责任(错)
12.不可抗力一般是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况(对)
13.超过诉讼时效期间，当事人自愿履行的，不受诉讼时效限制(对)
14、金融系统工作人员在工作中必须严格遵守有关规章制度，凡是违反规章制度的，都必须对其做出严肃处理。(对)
15.人民法院查询被执行人在金融机构的存款时，执行人员应当出示本人工作证和执行公务证，并出具法院协助查询存款通知书。(对)
16.人民法院对查询到的被执行人在金融机构的存款，需要冻结的，执行人员应当出示本人工作证和执行公务证，并出具法院冻结裁定书和协助查询存款通知书。(错)
17.人民法院扣划被执行人在金融机构存款的，执行人员应当出示本人工作证和执行公务证，并出具法院扣划裁定书和协助扣划存款通知书，还应当附生效法律文书副本。(对)
18.人民法院查询、冻结、扣划被执行人在金融机构的存款时，可以根据工作情况要求存款人开户的营业场所的上级机构责令该营业场所做好协助执行工作，并可要求该上级机构协助执行。(错)
19.人民法院要求金融机构协助冻结、扣划被执行人的存款时，冻结、扣划裁定和协助执行通知书适用留臵送达的规定。(对)
20.对人民法院依法冻结、扣划被执行人在金融机构的存款，金融机构应当立即予以办理，在接到协助执行通知书后，不得再扣划应当协助执行的款项用以收贷收息，不得为被执行人隐匿、转移存款。(对)
21.金融机构在接到人民法院的协助执行通知书后，向当事人通风报信，致使当事人转移存款的，法院有权责令该金融机构限期追回，逾期未追回的，并可予以罚款、拘留。(对)
22.对人民法院依法向金融机构查询或查阅的有关资料，包括被执行人开户、存款情况以及会计凭证、帐簿、有关对帐单等资料(含电脑储存资料)，金融机构应当及时如实提供并加盖印章，人民法院根据需要可抄录、复制、照相，但应当依法保守秘密。(对)
23.金融机构作为被执行人，执行法院到有关人民银行查询其在人民银行开户、存款情况的，有关人民银行不应当协助查询。(错)
24.人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，且可以扣划。(错)
25.有关人民法院在执行由两个人民法院或者人民法院与仲裁、公证
等有关机构就同一法律关系作出的两份或者多份生效法律文书的过程中，需要金融机构协助执行的，金融机构应当协助最先送达协助执行通知书的法院，予以查询、冻结，但不得扣划。(对)
26.存单持有人以伪造、变造的虚假存单质押的，质押合同有效。(错)
27.以金融机构核押的存单出质的，即便存单系伪造、变造、虚开，质押合同均为有效，金融机构应当依法向质权人兑付存单所记载的款项。(对)
28.支票的提示付款期限自出票日起1个月，但中国人民银行另有规定的除外。(×)
29.企业事业单位在每一家商业银行只能开立一个办理现金收付业务的基本账户。(×)
30.《中华人民共和国票据法》所称的票据指汇票、本票和支票。(对)
31.借款的利息可以预先在本金中扣除。(错 )
32.商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。操作风险管理政策应当与银行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应。( 对)
33.《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。(对 )
34.商业银行在办理个人理财业务的过程中应当保存完备的个人理财业务服务记录，无需经过客户同意，商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。(错 )
35.《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》规定，国
内银行的存款业务，一律不计复利。(错)
36.《个人存款账户实名制规定》规定，个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件。(对)
37.个体工商户将货币资金存入商业银行的存款是对公存款。(对)
38.市场风险仅存在于银行的交易业务中，在非交易业务中不存在市场风险。(错)
39.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。(错)
40.在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当写明申请冻结时的存款余额，在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。(对)
41.若银行发现客户存单的存款日期有误，其他内容均正确合理，那么银行可以自行修改存款日期。(错)
42.根据《公司法》的规定，公司的法定代表人必须是公司的董事长。(错)
43. 银行从业人员不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。( 对)
44.某银行会计临时请假离开公司，因为领导不在，为了节约时间，该会计人员将财务章交给无权使用此章的同事，并告知其可以利用此章处理紧急业务。这是为银行业务考虑的合理行为。(错)
45. 银行业从业人员可以在同业之间交换客户资料和及其交易信息。(错)
46.从本质上来看，银行是经营管理风险的机构。(对)
47.办理贷款业务时的贷款利率，银行和客户可以任意确定。(错)
48.借款人未按照约定的借款用途使用借款的，贷款人可以停止发放借款、提前收回借款或者解除借款合同。(对)
49.商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于理财顾问服务。(对)
50.按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。(对)
51.商业银行分支机构可根据当地实际情况制定不同收费价目。(错) 52银行业金融机构免费以纸质方式向消费者提供12个月内(含)本行对账单，至少每年一次。(对)
53.银行业金融机构加强对员工的日常培训，强化员工公平对待消费者意识，提升员工服务残障人士技能和应急处理能力。(对)
54.业人员应熟练掌握业务技能，在任职岗位积累一定工作经验后，应取得该岗位所需具备的资格。(对)
55.银行在办理业务时如发现假币，应先交与消费者验看，消费者认可是假币后再进行收缴。(错)
56.有权使用银行卡办理现金存取、转账收付、消费、贷款、查询等金融业务，有权使用信用卡的授信额度。(对)
57.开立外币账户后，银行需提示消费者注意保护自己的账户信息，不要通过电子邮件、聊天工具、互联网论坛等渠道随意透露银行户名、账号、密码等信息。(对)
58.有关部门、人大、政协部门、银监会及其派出机构转办的投诉事项，银行应当严格按照转办要求处理，并及时向司法机关报告处理结果。(错)
59.金融机构应当在产品销售过程中，严格区分本行产品和行外产品，不得混淆、模糊两者性质向银行业消费者误导销售金融产品。(对)
60.不得出租、转借银行个人结算账户，不得利用银行个人结算账户套取银行信用。(对)
61.银行新增或提高实行市场调节价的服务价格，应在执行之日起在相关营业场所和官方网站进行公示(错)
62.务中，银行有义务向国债投资者说明利率、期限等重要内容。(对)
63.登录网上银行的电脑安全可靠，银行应提示消费者养成不打开邮件中链接的上网习惯。(错)
64.贵金属买卖的银行网点，在有条件的情况下应配备专业的贵金属鉴定设备和完善的安全保卫及防护、监控设施。(对)
65.开立的代发工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费(不含小额账户管理费)，是银行的免费项目。(错)
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