基金手续费的计算方法

基金手续费的计算方法

　　基金手续费主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费，你们知道基金手续费是怎么计算的吗?下面就让学习啦小编带你们一起去了解一下有关基金手续费的计算方法吧。

　　基金手续费的计算方法之认购费的计算

　　(一)基金场外认购一般采用“金额认购”的方式，认购费计算如下：

　　净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

　　认购费用=认购金额-净认购金额

　　(二)基金场内认购一般采用“份额认购”的方式，基本上认购费率是为1.2%，认购费计算如下：

　　净认购金额=挂牌价格×认购份额

　　认购费用=挂牌价格×认购份额×认购费率

　　基金手续费的计算方法之赎回费的计算

　　基金赎回一般采用“份额赎回”的方式，赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算，赎回费率一般是0.5%，赎回费计算如下：

　　赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值

　　赎回费用=赎回总金额×赎回费率

　　基金手续费的计算方法之管理费的计算

　　计提方法和支付方式

　　目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。计算方法如下：

　　FV=C+(P-C)(D1-Dr)/D1

　　式中：H——每日计提的费用;

　　E——前一日的基金资产净值;

　　基金手续费的计算方法之基金运作费的计算

　　基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。按照有关规定，发生的这些费用如果影响基金份额净值小数点后第5位的，即发生的费用大于基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。发生的费用如果不影响基金份额净值小数点后第5位的，即发生的费用小于基金净值十万分之一，应于发生时直接计入基金损益。

　　R——费率。

　　基金手续费的计算方法之托管费的计算

　　基金托管费由基金托管人收取，一般按前一日基金资产净值计提当日的托管费，托管费计算如下：

　　H=E×托管费年费率÷当年天数

　　H为每日应计提的基金托管费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金托管费每日计算，逐日累计，定期支付。