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揭秘银行回单骗术

学习啦【银行篇】 编辑:冰芝 发布时间:2016-08-29

  有位外贸朋友做生意,可谓小心至极,从来都是款到发货的,可这回栽了!他拿着传真过来的银行电汇单,不敢相信自己的眼睛,居然这也可骗人的!嗨,不要以为有了银行汇单的传真件就稳妥了,其实这也是种骗术之一。下面是学习啦小编整理的一些关于揭秘银行回单骗术的相关资料。供你参考。

  揭秘银行回单骗术

  银行回单骗术操作

  第一步:要求银行给他一份电汇单;

  第二步:他写好后交给银行;

  第三步:他按照单子上的金额交给银行工作人员;

  第四步:等银行工作人员盖好章,把电汇底单交给他(这一步很阴险的,为他行骗埋下伏笔);

  第五步:骗子离开银行后立马返身要求索回原款,称帐号填错了或什么借口等,说是要回去核实了再来汇付,银行工作人员在一般情况下是马上同意终止这笔交易的;然后他在一边张冠李戴地说着些什么,以分散工作人员的注意力,乘机把这联汇单拿到手,装模作样的当着工作人员的面把预留的另一张纸作废给撕了,工作人员也就不好说些什么了。就这样骗子以障眼法留下的另一联就可蒙骗得手了。

  所以我们一定要警惕这种情况,待货款查实了,汇款单真真到帐的时候再去发货,这样保证是不会出事的。可千万别在意客户一个紧急一个的催货电话,保证货物的资金安全是首要的!不过最好请客户用电子汇款的方式,这样当天就可查实,既不耽误用户,也方便自己 !

  银行回单骗术特征

  1、样品到达仅几天,即下定单,或是要求过去签合同,对我方公司的基本情况不做调查。

  2、定单量比较大,远大于所在行业特点,定货量足够一大型企业使用很长时间,但对方常常称是外贸出口需要。

  3、交货条件十分诱人,往往是一手交钱一手交货。

  4、对方往往对我方提出的价格条件漠不关心。

  5、购销合同做的十分漂亮。

  6、你可以通过当地的电信和税务去查有无此公司。

  最后在对话交谈时,要细心的理解对方的心理。与国外客户的来往中,一定要多几个心眼,害人之心不可有,防人之心不可无。一定要找一个安全的付款方式,避免外贸欠款的产生,最好是定金+即期信用证,且要认真审核此信用证,是否暗藏软条款。在外贸工作中,一定要尽可能保留证据。一旦被骗,要勇敢地维权,追究违约方的责任。

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