2023年银行内控管理制度

2023年银行内控管理制度（精选7篇）

银行管理人员应当遵守银行结算纪律。加强银行结算纪律是维护经济秩序的重要内容，也是正常开展结算业务的基本保证。下面是小编为大家整理的关于2023年银行内控管理制度，欢迎大家来阅读。

2023年银行内控管理制度（精选篇1）

第一章总则

第一条为加强我分行考勤管理，严肃劳动纪律，提高工作效率，保证各项工作顺利进行，树立精简、勤政、务实的银行形象，根据总行员工考勤制度规定，结合分行实际，特制定本办法。

第二条分行工作人员必须按规定的时间上下班，不得迟到、早退、旷工和脱岗。

第三条分行营业部、各部室员工考勤管理在分行行长领导下，由分行人力资源部负责;各支行员工考勤管理由各支行行长负责。

第四条分行员工应严格遵守考勤制度。员工考勤结果与年度考核、评先评优及奖励挂钩。

第二章考勤内容

第五条分行考勤内容，包括在勤、加班、请假、迟到、早退、旷工。

第六条在勤。分行员工准时到达、准时离开工作岗位，即为在勤。

员工在下列情况下视同在勤：

(一)由领导派其到外地出差、开会或经领导批准在城区范围内办公事，不能按时在分行上下班。

(二)经批准脱产、半脱产学习培训或从事其它公务活动的。第七条迟到。员工未按时上班按迟到记录。

员工迟到半小时以内者，按迟到1次处理;超过半小时不足1小时者，按迟到2次处理;超过1小时者，按旷工半天处理。

第八条早退。员工提前下班按早退记录。员工提前半小时内下班按早退1次记录;提前下班超过半小时不足1小时，按早退2次处理;提前1小时以上下班，按旷工半天处理。

第九条脱岗。分行员工在正常工作时间内，未请假或未经批准擅自离开工作岗位为脱岗。脱岗者按旷工处理。

第十条加班。因特殊情况，员工需要在法定节假日和公休假日工作，以及在正常工作日以外延长工作时间，称为加班。

第十一条请假。员工因处理私事或依据国家有关规定，履行请假手续后，未在正常工作时间上下班，称为请假。

第十二条旷工。员工未经批准在正常工作时间不在勤，称为旷工。

第三章假期管理

第十三条分行公休假包括双休日、法定节假日、工伤假。员工请假，包括事假、病假、婚假、丧假、产假、护理假、探亲假。

(一)节假日：国家规定的节假日,包括元旦(1天)、五一(3天)、国庆(3天)、春节(3天)等法定休假日,参照政府规定执行。

(二)事假。员工因处理个人的私事，不能出勤者，经批准请假，称为事假。

下列情况经行、部室负责人批准，可不计为事假：

1、女员工有一周岁以下婴儿，占用工作时间哺乳，每天累计不超过1小时。

2、为子女开家长会有学校通知，每学期累计不超过4小时。

3、带10岁以下子女打预防针、体检，有儿童保健部门通知，每半年累计不超过2小时。

(三)病假。指员工因病需要治疗或休息，经医院证明和领导批准的请假，称为病假。病假应有医疗机构病休诊断证明，并经主管领导批准。

(四)婚假。指经有关部门批准，并办理有关法律手续后结婚的员工，按规定享受的休假。假期一般为3天，晚婚者为10天(男25岁，女23岁)。对方工作单位在外地，员工需要到对方所在地结婚的，可给予往返路程假，超过假期规定的按事假处理。子女结婚可请假一天。

(五)丧假。指员工直系亲属死亡后，按规定给予员工处理丧事的假期。直系亲属死亡，可请丧假3天，前往外地办理丧事时，可给予往返路程假，超过假期规定时间按事假处理。

(六)产假。符合国家《婚姻法》及计划生育有关规定的，女员工产假为90天(含产前休假15天);难产的，增加产假15天;多胞胎生育的，每多生一个婴儿，增加产假15天。符合晚育年龄的女员工可享受产假120天(含法定产假90天)。

男员工因配偶计划内生育的，可休看护假。看护假一般为5天，符合晚育年龄的看护假7天。

符合计划生育规定的女员工怀孕四个月以上流产的，经医院证明，给予42天的产假。

2023年银行内控管理制度（精选篇2）

第一章总则

第一条为加强和规范我行营业网点客户投诉处理工作，提高服务质量，以客户为中心，切实提升我行“窗口”形象，制定本规范。

第二条本规范适用于我行各分行及下属各营业网点、__直属支行的客户投诉管理工作。

第二章基本规定

第三条营业网点受理客户投诉的方式主要包括现场口头投诉、客户意见簿投诉、信函投诉、电话投诉等，以上各项投诉均需进行记录。

用于记录客户投诉的登记簿分为客户意见簿和意见登记簿，其中客户意见簿由各网点放置于营业厅显著位置，主要用于客户日常填写投诉意见或建议；意见登记簿用于各网点负责投诉管理的专人记录口头投诉、信函投诉、电话投诉等其他投诉。

第四条各营业网点负责人为客户投诉处理的主要责任人，应切实承担起处理客户投诉的责任，并指定专人负责营业网点的投诉管理(以下简称“投诉管理人”)。受理、处理、

回复客户投诉，统计、分析、上报客户投诉处理情况。营业网点所有员工均负有受理客户投诉的义务，及在岗位处理权限内进行处理的责任。

第五条营业网点应在醒目位置摆放客户投诉电话公示牌，我行客户投诉电话为__。

第三章投诉处理

第六条营业网点受理客户投诉实行“首问负责制”，即第一位受理客户投诉的员工应在其处理权限内负责解决问题；若超出其权限，该员工应及时将投诉问题转交负责客投诉管理人处理，由投诉管理人负责协调、解决，并将处理结果回复客户；同时，投诉管理人应立即向营业网点负责人汇报、反映，争取将客户投诉在网点层面解决。

第七条营业网点处理客户投诉的基本要求

（一）认真、耐心、诚恳地受理客户投诉，在全面了解事实的基础上，及时妥善处理，尽量让客户满意。禁止推诿或采取粗暴的态度。

（二）坚持以客户为中心，认真分析造成投诉的原因，不回避矛盾，能立即答复的要当场予以答复；对当场不能答复的，应在三日内回复客户。

（三）对超出本网点处理权限的投诉，应及时向总行规范服务管理部门报告。营业网点要及时跟踪投诉处理情况，

确保及时回复客户。

（四）处理客户投诉时，要对客户投诉的问题进行核实，开展详尽的调查。

（五）对调查证实我行应负责任的投诉，责任人或责任部门要向客户道歉，及时纠正错误，同时要采取相应措施，认真整改，防止类似情况再次发生。对经查证我行无责任的投诉，要耐心向客户做好解释工作。

第八条现场口头投诉处理

（一）首位受理客户投诉的员工要认真倾听、记录客户的投诉内容，并向客户复述主要问题，避免出现理解歧义。对能给予答复的问题，应立即向客户解释说明。无法答复的，应立即转交投诉管理人。

（二）为避免产生不良影响，投诉管理人应尽可能把客户请到不影响其他客户的场所，积极提出解决办法、做好与客户沟通工作。必要时，向网点负责人报告，尽量当场予以答复。

（三）当场不能答复的，投诉管理人要安抚客户情绪，并和客户约定回复时限，请示网点负责人处理。投诉处理完毕后将处理情况回复客户，投诉管理人要在意见登记薄上记录处理和回复情况，并由网点负责人签字确认。

（四）经网点负责人确认，客户投诉超出本网点处理权限的，要及时将客户投诉报总行规范服务管理部门处理。

第九条客户意见簿投诉处理

投诉管理人应每日查阅客户意见簿，及时了解客户意见和建议。对属于本网点处理权限的投诉，应及时通知责任人进行处理；对超出本网点处理权限的投诉，经网点负责人确认后，报总行规范服务管理部门处理。投诉处理完毕，投诉管理人要在客户意见簿上回复相关处理意见，并签字确认；客户留有联系方式的，必须回复客户。

第十条信函投诉处理

（一）投诉管理人负责客户信函投诉。应认真将信函投诉内容记录在意见登记薄中。

（二）属于本网点处理权限的，投诉管理人应及时调查了解投诉情况，解决投诉问题后，将处理情况回复客户。投诉处理完毕，投诉管理人要在意见登记薄上记录处理和回复情况，并由网点负责人签字确认。

（三）超出本网点处理权限的`，经网点负责人确认后，投诉管理人应及时将投诉信函报总行规范服务管理部门处理。投诉信函应复印，留存备查。

（四）及时配合了解总行投诉处理情况，并在登记薄予以记录。

第十一条电话投诉处理

（一）营业网点接到客户电话投诉。

1.首位受理客户投诉的员工要认真倾听、记录客户的投诉内容，并向客户复述主要问题，避免出现理解歧义。对能答复的问题，应立即向客户解释说明。无法答复的，应立即转交投诉管理人。

2.投诉管理人接到转交的客户投诉后，应积极提出解决办法、做好与客户沟通工作，尽量当场给予答复。

3.当场不能答复的，投诉管理人要在意见登记薄上记录客户信息和投诉内容，并和客户约定回复时限。调查处理后将处理情况回复客户，并在意见登记薄上记录处理和回复情况，由网点负责人签字确认。

4.超出本网点处理权限的，经网点负责人确认后，负责客户投诉管理的专人应及时将客户投诉报总行规范服务管理部门处理。

5、及时配合了解总行投诉处理情况，并在登记薄予以记录。

（二）客户在营业网点现场拨打0379-65921976客户服务电话，并将电话转交营业人员接听时。

1.受理人员在确认对方为0379-65921976客服后，应认真如实解答相关问题。

2.受理人员应积极与客服共同妥善处理投诉，不得拒绝接听或强行挂断电话，严禁在客户面前与客服人员发生争

2023年银行内控管理制度（精选篇3）

第一章总则

第一条为加强我分行考勤管理，严肃劳动纪律，提高工作效率，保证各项工作顺利进行，树立精简、勤政、务实的银行形象，根据总行员工考勤制度规定，结合分行实际，特制定本办法。

第二条分行工作人员必须按规定的时间上下班，不得迟到、早退、旷工和脱岗。

第三条分行营业部、各部室员工考勤管理在分行行长领导下，由分行人力资源部负责;各支行员工考勤管理由各支行行长负责。

第四条分行员工应严格遵守考勤制度。员工考勤结果与年度考核、评先评优及奖励挂钩。

第二章考勤内容

第五条分行考勤内容，包括在勤、加班、请假、迟到、早退、旷工。

第六条在勤。分行员工准时到达、准时离开工作岗位，即为在勤。

员工在下列情况下视同在勤：

(一)由领导派其到外地出差、开会或经领导批准在城区范围内办公事，不能按时在分行上下班。

(二)经批准脱产、半脱产学习培训或从事其它公务活动的。

第七条迟到。员工未按时上班按迟到记录。

员工迟到半小时以内者，按迟到1次处理;超过半小时不足1小时者，按迟到2次处理;超过1小时者，按旷工半天处理。

第八条早退。员工提前下班按早退记录。员工提前半小时内下班按早退1次记录;提前下班超过半小时不足1小时，按早退2次处理;提前1小时以上下班，按旷工半天处理。

第九条脱岗。分行员工在正常工作时间内，未请假或未经批准擅自离开工作岗位为脱岗。脱岗者按旷工处理。

第十条加班。因特殊情况，员工需要在法定节假日和公休假日工作，以及在正常工作日以外延长工作时间，称为加班。

第十一条请假。员工因处理私事或依据国家有关规定，履行请假手续后，未在正常工作时间上下班，称为请假。

第十二条旷工。员工未经批准在正常工作时间不在勤，称为旷工。

第三章假期管理

第十三条分行公休假包括双休日、法定节假日、工伤假。员工请假，包括事假、病假、婚假、丧假、产假、护理假、探亲假。

(一)节假日：国家规定的节假日，包括元旦(1天)、五一(3天)、国庆(3天)、春节(3天)等法定休假日，参照政府规定执行。

(二)事假。员工因处理个人的私事，不能出勤者，经批准请假，称为事假。

下列情况经行、部室负责人批准，可不计为事假：

1、女员工有一周岁以下婴儿，占用工作时间哺乳，每天累计不超过1小时。

2、为子女开家长会有学校通知，每学期累计不超过4小时。

3、带10岁以下子女打预防针、体检，有儿童保健部门通知，每半年累计不超过2小时。

(三)病假。指员工因病需要治疗或休息，经医院证明和领导批准的请假，称为病假。病假应有医疗机构病休诊断证明，并经主管领导批准。

(四)婚假。指经有关部门批准，并办理有关法律手续后结婚的员工，按规定享受的休假。假期一般为3天，晚婚者为10天(男25岁，女23岁)。对方工作单位在外地，员工需要到对方所在地结婚的，可给予往返路程假，超过假期规定的按事假处理。子女结婚可请假一天。

(五)丧假。指员工直系亲属死亡后，按规定给予员工处理丧事的假期。直系亲属死亡，可请丧假3天，前往外地办理丧事时，可给予往返路程假，超过假期规定时间按事假处理。

(六)产假。符合国家《婚姻法》及计划生育有关规定的，女员工产假为90天(含产前休假15天);难产的，增加产假15天;多胞胎生育的，每多生一个婴儿，增加产假15天。符合晚育年龄的女员工可享受产假120天(含法定产假90天)。

男员工因配偶计划内生育的，可休看护假。看护假一般为5天，符合晚育年龄的看护假7天。

符合计划生育规定的女员工怀孕四个月以上流产的，经医院证明，给予42天的产假。

2023年银行内控管理制度（精选篇4）

一、为加强食堂管理，为员工营造一个温馨、卫生、整洁的就餐环境，保证员工正常就餐及食品卫生安全，特制定本制度。

二、食堂工作人员负责食堂物质采购，要计划采购，精打细算，厉行节约、严禁采购烹调变质食物，防止食物中毒;并负责收集群众意见工作，以促进提高工作水平和服务质量。

三、厨房操作间内的设施与用具摆放整齐有序，地面无污水、无杂物。餐具使用后要清洗干净，垃圾要及时处理;食堂要清洁、卫生，确保食堂卫生符合规定的标准要求。食堂内不得随地吐痰，食物不得乱堆乱放。

四、食堂工作人员必须注意做好个人卫生，做到勤洗手、剪指甲，勤换、勤洗工作服，工作期间穿戴工作服，坚持洗手后操作。

五、坚持按时开膳，食堂用膳一天二餐，品种要经常变化，进行食物品种调节，讲求营养均衡，每周日制定下周食谱，合理安排好每天的用餐量，不造成菜肴变质、浪费或者份量不够。

六、对因工作需要不能按时就餐和临时客餐，须事前通知。在外就餐的员工，须至少提前2小时告知食堂工作人员。

七、每30日进行盘点，定期公布帐目，接受员工的监督。每餐收取就餐人员就餐费__元，任何人在食堂就餐须主动自觉按规定标准缴费。

八、做好安全工作。使用炊事械具要严格遵守操作规程，防止事故发生;易燃、易爆物品要严格按规定放置，杜绝意外事故的发生。

九、食堂人员负责责任区域(负一层)卫生。

十、就餐一律在食堂进行，其它任何地方不得烹煮进餐。

十一、严格按食堂就餐时间进餐，其食堂开放时间如下：中餐：12：00—12：30，晚餐17：30—18：00

十二、员工就餐时要自觉排队，并且要有良好的姿态，不得在食堂内大声喧哗，不得挥动筷、匙、叉防碍邻桌。

十三、果核骨制，余饭剩菜，不可随手弃置。用餐完毕须各自整理桌面，倒置指定桶类。

十四、任何人不得以任何理由拿走厨房之一切物品。

2023年银行内控管理制度（精选篇5）

为营造一个舒适、优美、整洁的工作环境，树立公司的良好形象，特制定办公室卫生管理制度。

一、主要内容与适用范围

本制度规定了办公室卫生管理的工作内容和要求以及检查内容与考核。此管理制度适用于本公司所有办公室卫生管理工作。

二、定义

公共区域：大、小会议室，公共区域地面、窗台、桌面、水吧台、吧台、垃圾箱等清洁工作，每日以值日表为准轮流值日。

个人区域：包括个人办公桌(卡位桌面及桌下)和独立办公区域由各部门工作人员每天自行清理。

每月两次大扫除，人员：全体员工，范围：公司所有区域。时间：单周周六下午1:30开始。单周周六上午各部门或公司的培训学习、总结。

三、制度内容

公共区域坏镜卫生应做到以下几点：

3.1、保持公共区域地面干净清洁、无脏物，物品摆放整齐。

3.2、保持门窗及窗台干净、无尘土、玻璃清洁、透明、无手印。

3.3、大小会议室内所有陈列物品、台面都没有灰尘，桌椅摆放整齐;

3.4、总经理办公室由总助负责全面打扫(含办公室内卫生间);

3.5、复印机上及复印机底柜内无废纸，水吧台平面保持干净整洁无水流，水池内保持干净无脏物，抹布不允许随便乱放，热水壶摆放有序，传真机内纸张充足，附近无废纸，所有设备表面无污垢及灰尘。办公室内电器线走向要美观，漏出地面的网线、电线需要用防护条防护;

3.6、微波炉挪至小会议室，午餐时间在小会议室用餐，不得在办公区域用餐，午餐后会议室的卫生请个人餐后自觉清理，在水吧台倒水时请保持台面干净无水流;;

3.7、公司所有垃圾桶必须在当日下班之前倾倒干净，由当日值日生负责。

个人办公区卫生应做到以下几点：

3.8、办公桌面只能摆放个人办公必须物品(绿植和鱼缸除外)并且摆放整洁有序，其他物品应放在个人抽屉里面，地面干净整洁;

3.9、电脑键盘要保持干净，下班或离开公司电脑、显示屏及电源总开关要关闭。

四、个人卫生：

4.1、不随地吐痰，乱扔垃圾。

4.2、下班员工自行整理各自办公区域，办公桌上用品摆放整齐有序。

4.3、禁止在办公室吸烟。

2023年银行内控管理制度（精选篇6）

银行存款是单位存放在银行的资金，是单位货币资金的主要内容，为加强管理，建立健全银行存款管理制度，按如下办法进行管理：

1.加强银行存款的管理。根据资金的不同性质、用途，分别在银行开设账户，严格遵守国家银行的各项结算制度和现金管理暂行条例，接受银行监督。

2.银行账户只限本单位使用，不准搞出租出借，套用或转让。

3.严格支票管理，不得签发空头支票。空白支票必须严格领用注销手续。

4.应按月与开户银行对账，保证账账、账款相符。平时开出支票，应尽量避免跨月支取，年终开出支票，须当年支款，不得跨年度。

5.加强银行存款的管理。银行存款的核算、银行存款的核对，应在结算业务中实行银行存款转账结算。

6.出纳、会计应按月编制银行存款余额调解表，逐月与银行核对余额，防止错账、乱账。

2023年银行内控管理制度（精选篇7）

为保持办公室整洁、干净，营造良好的工作环境，树立公司专业化形象，特制定以下管理规定。

一、公司员工应自觉维护公司的办公环境，个人办公室及办公桌面物品摆放整齐、无灰尘、不乱扔废弃物，保持工作区的清洁。

二、保持各自电脑及其他办公设备的干净、整齐，办公桌电源线、插座等要整齐摆放。

三、为保持办公室的空气清新，严禁在办公室内抽烟(客人来访除外)。

四、各人的垃圾筒每天下午下班时要清理干净，严禁留垃圾在公司内过夜。在公司吃完东西后要及时把垃圾处理掉。

五、查阅完毕的图书、资料、报刊等要及时归还原位，不得随意乱放。

六、禁止把个人物品、衣物及包等任意摆放，影响公司形象。

七、办公室内公共区域的日常卫生由行政助理负责安排人员保洁并做好监督工作，做到：

1、地面干净，空气清新、盆景鲜花保持鲜艳，无浮灰、无污点，盆内无枯叶、烟蒂等杂物。

2、要定期组织办公室的大扫除、清理工作，以保持办公环境的干净整洁。

3、维持会议室及会客区的干净、整洁，会议室(区)使用后，要及时清理。

4、负责总经理办公室的全部卫生。

5、公司大门口、卫生间、楼梯走廊、外墙玻璃等由阿姨负责打扫。

八、行政部不定时进行卫生抽查，对于卫生工作不到位的，行政部要给予处罚(处罚款项用于组织集体活动)。具体处罚为：

1、在办公室抽烟一次，为集体活动捐款10元。

2、个人办公室(桌)脏、乱、不整齐，第一次提醒，第二次开始每次为集体活动捐款10元。

3、每次查阅的资料及文件等没有及时归位的，为集体活动捐款10元。

九、全体员工要养成良好的卫生习惯，自觉搞好个人卫生，保持良好形象。