电信诈骗防范措施及主要手段
近年来,随着电子科技产业的发展和网络信息化的普及,以电信技术手段作为载体的诈骗犯罪案件越来越猖獗。今天小编为大家推荐防范电信诈骗的方法。
电信诈骗的特点
(一)犯罪形式多样化。
近年来,犯罪分子利用电信诈骗的形式纷繁复杂,其诈骗手段和方式也可谓是层出不穷、五花八门,这也使得广大群众对此类骗局无法正常甄别。诈骗人通过电话或短信等方式以编造受害人中大奖、电话欠费、银行卡透支、涉嫌犯罪等多式样的虚假信息为借口设置骗局,诱使受害人给犯罪分子打款或转账到提前设置好的所谓“安全账户”内。此类诈骗案件由于其具备诈骗形式多样化、新颖化的特点,使得受害人防不胜防、极易上当受骗。
(二)犯罪手段科技化。
与传统意义上的犯罪手法不同,电信诈骗案件具备一定的科技含量,犯罪分子在获得受害人姓名及电话号码后利用网络技术平台,通过voip网关的改号功能,将拨打出去的号码在受害人手机上显示为110、移动10086或电信10000等对方熟知的号码,使受害人放松警惕、解除防备心理。
(三)犯罪模式组织化。
电信诈骗犯罪分子脱离了以往“单枪匹马,独自作战”的模式,多以集团化为发展模式和发展趋势,运用公司的管理模式,注重团队的配合,对犯罪分子进行专业的培训,明确每个人的工作职责,从拟定诈骗台词到搜集受害人目标、从实施诈骗到转移赃款,都有严格的内部分工。
(四)犯罪现场流动化。
电信诈骗基本都是非接触式犯罪行为,没有固定的犯罪场所,作案过程多区域活动,拨打电话、发送短信、转移赃款等作案地点大多不同。犯罪分子为了逃避风险,一般不会使用同一样联系工具,作案工具和作案地点具备一定的隐蔽性和流动性。
(五)犯罪危害剧烈化。
此类案件犯罪分子大多分布在全国各个地区,而他们的实施作案的对象也遍布全国各地,波及面极其广泛,具有“诈骗范围广、诈骗数额大”的特点,给人民群众造成严重经济损失的同时,也破坏了社会的安定秩序、和谐可持续发展。
电信诈骗防范措施
(一)提高个人防范意识,加强警惕心理。
反观各例诈骗案件,我们不难发现其关键点和共同点都是犯罪分子利用各种各样的手段攻克了受害人的最后一道心理防线。作为我们个人来说,应该建立“不贪婪、不轻信”的思想意识,在收到疑似诈骗电话或者短信的时候,加强警惕心理,不要回拨不明电话,并通过其他途径加以核实,千万不要急于转账,避免产生不必要的损失。
(二)加强行业监管机制,提高执法力度。
作为我们的政府立法机构,应加强立法监管机制和安全防控力度,用完善的法律制度去约束犯罪分子的诈骗行为,从法律源头上切断诈骗想法、杜绝诈骗实施。同时,作为银行,我们应该规范账户管理制度,严格监控账户金额动态,防范受害人经济损失的同时,坚决切断犯罪分子的赃款转移渠道。只有这样,通过多方协作努力,我们才能将电信诈骗扼杀在萌芽状态,保证人民利益不受损失。
总之,打击和防范电信诈骗需要我们每个人提高防范意识、加强警惕心理;需要我们的社会加强宣传教育,营造全民防范电信诈骗氛围;需要我们的政府建立健全诈骗作案的法律法规。从而,从根源上切除电信诈骗毒瘤,还人民一份安宁,还社会一方净土。
电信诈骗的主要手段
QQ诈骗
手段：2008年，通过木马盗取QQ号冒充其好友代为充话费、游戏点卡;2010年，逐渐进化为加QQ好友与对方视频聊天并截取视频，然后发送捆绑有木马病毒的文件、图片给对方并盗取QQ号码、密码，登陆盗取的QQ号骗其好友，并播放之前截取的视频迷惑对方，以各种理由要求对方打款的QQ视频诈骗;2013年，视频诈骗升级为针对留学生家人的诈骗，借口交手术费等要求父母打款，金额从几万到几十万不等;2014年，犯罪嫌疑人省略传统的“盗号”环节，直接使用新注册的QQ号码伪装成公司“老总”QQ(头像、昵称等资料改成与老板一模一样的QQ)，再向该公司财务要求向指定银行账户汇款达到诈骗目的;2014年末，演变成利用手机拦截木马病毒软件盗取安卓操作系统的智能手机支付权限，并拦截短信后实施盗窃或者实施冒充微信好友诈骗的案件。
防范：不要随意点击推广性的文件，谨防QQ被盗;QQ备注信息应谨慎：尽量不要将QQ联系人备注为“爸爸”、“妈妈”、“张总”等，一旦犯罪分子窃取QQ，从你备注的信息很容易分析出这些联系人和你的关系;汇款之前务必向收款人致电确认，勿轻信QQ聊天记录里的任何联系电话和链接。
猜猜我是谁
手段：此类诈骗犯罪中，不法分子通过不正当途径获取受害者的电话号码和机主姓名后，打电话给受害者，让其“猜猜我是谁”，随后根据受害者说的人名冒充该熟人身份，并声称要来看望受害者，当受害者相信以后，过几个小时或第二天再编造“嫖娼被抓”、“交通肇事”等理由，向害者借钱，很多受害人没有仔细核实就把钱打入不法分子提供的银行卡内。目前，该类犯罪经过升级，呈现出新形式：嫌疑人冒充公务员或企事业的单位领导，以急需用钱、疏通关系、职务晋升等为由，要求事主给“领导”汇款。
防范：接到类似电话时，应及时与自己的朋友、熟人进行联系，核实真伪。不要轻易相信对方，更不应轻易向对方提供的银行账户转款。
机票改签
手段：机票改签诈骗犯罪主要是嫌疑人发短信给购买机票的事主，称由于近期降雪雾霾等恶劣天气，其所乘航班取消;称或因系统故障，不能出票，需要改签或退票。事主极易信以为真，拨打诈骗短信中的“客服电话”，嫌疑人以改签要手续费为由，骗取事主高额转账。犯罪嫌疑人由过去在大型游戏网站、论坛、百度贴吧等虚设某某航空公司网上订票网站，假借各航空公司名义在网络上发布虚假订票信息、改签退票等信息。发展到从黑客或全国各地机票代购点购买旅客订票基本信息，以机票改签、退票进行精准诈骗。
防范：接到此类诈骗短信后，应通过民航官方查询电话、网站进行查询核实，或直接致电订票的网点进行查询核实。不要拨打短信中提供的所为“客服电话”进行核实。
邮包诈骗
手段：犯罪分子冒充邮政、快递公司或公安机关工作人员拨打受害人电话，谎称受害人邮包中夹带违禁品或涉案物品，并已被公安机关调查。进一步以公安机关工作人员名义谎称受害人涉嫌贩毒或洗钱犯罪，为证明自身清白，必须按要求将受害人名下所有钱款转入指定的“安全账户”进行查验。
防范：公安机关的人民警察侦办案件过程中，不会以电话通知的方式要求当事人对财产进行处置，对财产、物品的调取、扣押均会出具相应的法律文书。而且，人民警察在执行公务时，除因工作需要等特殊原因外，均应向当事人出示工作证件。
冒充领导
手段：此类诈骗犯罪中，不法分子通过不正当途径获知上级机关、监管部门等单位领导的姓名、办公室电话等有关资料。假冒领导秘书或工作人员等身份打电话给基层单位负责人，以推销书籍、纪念币等为由，让受骗单位先支付订购款、手续费等到指定银行帐号，实施诈骗活动。
防范：接到此类电话时，应及时向上级机关相关部门进行确认核实，如确认为欺诈行为，应向上级机关及公安机关如实反映情况。
虚假中奖
手段：此类诈骗犯罪中，不法分子以活动抽奖为由，或冒充“非常6+1”等节目组，通过拨打电话或手机短信的方式通知受害人中了大奖，一旦受害人相信后回复查询，便称兑奖必须另外交纳所得税、手续费等各种名目费用，否则不予兑奖，通过电话指引受害人汇款至其提供的账户。
防范：“天上不会常常掉馅饼”，不要因为利益的诱惑而轻易相信中奖等信息，还是应该通过踏踏实实的劳动，换取自己应得的利益。
电话欠费
手段：此类诈骗犯罪中，不法分子冒充电信局工作人员向事主拨打电话告知其电话欠费，或者直接播放电脑语音，称事主身份信息可能被冒用登记了欠费电话，随后不法分子让同伙假冒公、检、法人员接听或打来电话，称事主名下的电话和银行账户涉嫌洗钱等犯罪活动，目前司法机关正在秘密调查中，要求事主将银行存款尽快转移到所谓的安全账号，犯罪分子通过电话逐步指引事主进行转账操作，达到诈骗目的。
防范：此类电信诈骗极具欺骗性，犯罪分子使用网络虚拟电话虚拟出与公安机关工作电话相同的号码，使受害人相信谎言的真实性，诱使、逼迫受害人向指定账户转款，并且不让亲属知道。年轻人在日常生活中应多了解防骗常识，并向自己的家人，尤其是中老年人多做工作，接到诈骗电话及时向公安机关核实、反映。
刷卡消费
手段：此类诈骗犯罪中，不法分子通过短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地(如XX商场、XX酒店)刷卡消费5899或6995元等，如用户有疑问，可致电XXXX号码咨询。在用户回电后，其同伙即假冒银行客户服务中心的名义谎称该银行卡可能被复制盗用，利用受害人的恐慌心理，要求用户到银行ATM机上进行所谓的加密操作，逐步将受害人卡内的款项转到犯罪分子指定的账户，达到诈骗的目的。
防范：接到此类诈骗短信时，应及时拨打相应银行的官方查询电话，进行核实，而不应该拨打诈骗短信中提供的咨询电话进行核实。
网络诈骗
手段：利用虚假网页诱使受害人炒股、投资，骗取资金;制作与银行等单位官方网站相同的虚假网页(钓鱼网站)，发送短信、邮件等，诱使受害人点击链接进入虚假网页，盗取受害人输入的银行账户、用户名、密码等个人信息，最终将受害人资金转出。
防范：此类诈骗也极具欺骗性，犯罪分子制作的虚假网页的链接地址与官方网站的极为类似，有时仅一位相似的字母有差异，不易发现。因此，在使用银行等网页时，需谨慎，应通过安全链接进入，比如通过360网址链接进入等。
低价购物
手段：此类诈骗犯罪中，不法分子向受害人发送出售二手车、窃听器等虚假信息，短信内容一般为：“本集团有九成新套牌车(本田、奥迪、奔驰等)在本市出售。电话××××××××。”待被害人拨打联系电话想要购买时，不法分子提出必须交定金才能进一步办理，要求向其提供的账号汇款，从而达到诈骗的目的。
防范：过于低廉的价格，只会是一种诱饵，勿贪图便宜，否则必然被犯罪分子利用。
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