金融机构反洗部门发现洗钱风险应该如何管控(2)

金融机构反洗部门发现洗钱风险应该如何管控

　　二、加强对金融机构高风险产品反洗钱管控的措施

　　(一)纠正思想认识误区。

　　高风险洗钱产品管控工作是一项全新的工作。各金融机构要提高思想认识，审时度势，权衡利弊，责令法律法规部门立即着手建章立制，开发计算机辅助配套软件，加强队伍人员培训，提高反洗钱工作效率。

　　(二)完善规章制度，规范高风险产品反洗钱管控的操作流程。

　　目前，各金融机构虽已根据《反洗钱法》制订了本机构的反洗钱内控制度、实施细则、工作流程及责任制度等，但个别金融机构的相关制度普遍停留在表面，缺乏可操作性。特别是高风险洗钱产品管控工作要立即着手建立健全。同时，人民银行应加强监管，要求各金融机构根据自身的业务特点和面临的风险，制定相关制度，制定具体的工作实施细则，明确反该工作流程及责任制度，形成一个管理体系，使反洗钱工作真正落实到各业务部门，落实到各岗位人员。

　　(三)健全队伍。

　　从提高风险管理水平的角度，各金融机构要正确理解在反洗钱工作中的成本投入，正确认识履行反洗钱职责的重要性，尽可能设立反洗钱专业管理部门，并根据自身可能出现的洗钱业务交易规模，不继充实、配备相应的反洗钱专职人员和经办人员。

　　(四)提高技术手段。

　　面对海量的反洗钱数据，各金融机构要充分利用现代高科技展开工作，增加反洗钱工作成本投入，开发计算机辅助配套软件系统，脱离手工操作，切实提高反洗钱工作效率。

　　(五)建立和完善反洗钱激励约束机制。

　　人民银行作为反洗钱金融监管部门，要将激励手段用于金融监管，建立金融机构反洗钱激励监管与约束机制，逐步改变当前只重视惩罚监管，而忽视激励性监管的现状，尽快实施反洗钱激励与约束并重的监管机制。另一方面，各金融机构应把反洗钱工作与强化内部管理紧密结合，调动各部门参与反洗钱工作的积极性。